Pelaku mencoba menawarkan menjadi agen laku pandai bank tanpa persyaratan rumit, dan meminta sejumlah uang untuk mendapatkan mesin EDC. Perlu diperhatikan, industri perbankan selalu memberikan tahap-tahap verifikasi untuk melakukan tindakan selanjutnya.

Otoritas Jasa Keuangan pun telah memberikan peringatan mengenai begal rekening ini dengan mengatakan bahwa petugas bank tidak akan meminta ataupun menanyakan password, PIN, MPIN, OTP, atau data pribadi anda. Selain itu, pengguna juga diminta untuk melakukan cek keaslian telepon, akun media sosial, email dan website bank.*